В большинстве случаев источник проблемы — онлайн-займы.
Крупные компании микрофинансового сектора работают в онлайн-режиме и оформить займ у них можно дистанционно, не посещая офис и не встречаясь с курьером. То есть взять деньги взаймы можно без предъявления оригинала документа удостоверяющего личность (паспорта). Клиент только заполняет реквизиты в специальной анкете и указывает нужную сумму. Информация проверяется онлайн автоматизированной системой. Если все условия соблюдены, то заявитель получает код в СМС, который необходимо ввести на сайте, чтобы окончательно заключить договор. После всех этих этапов денежные средства направляются заемщику выбранным им способом.
Некоторые компании даже не созваниваются с клиентом. Поскольку прямого контакта с заёмщиком не происходит, появляется опасность мошенничества. В анкету вносят только реквизиты паспорта (номер, серию, дату выдачи, код подразделения и т.д.), а для этого достаточно его копии. Отсюда и опасения россиян, что злоумышленники могут взять деньги на их имя, а им придется из-за этого платить чужой долг.
Дополнительная идентификация клиента как защита от мошенничества.
Компании, предоставляющие микрозаймы, отлично знают о возможном мошенничестве. Они тоже не хотят давать деньги по чужим документам. И именно поэтому помимо анкеты есть дополнительные способы идентифицировать и проверить клиента.
МФО также отслеживают поведение пользователя на сайте. Если тот медленно отвечает или пытается подобрать варианты, система сочтет такие действия подозрительными.
Таким образом, оформить микрозайм по копии паспорта практически нереально. Взять деньги по чужому документу можно только в сомнительной компании, которая не проводит должной проверки клиентов. Такой заёмщик, скорее всего работает незаконно и не состоит в реестре МФО. Когда он захочет вернуть деньги, у него не будет поддержки государства и Центробанка в процессе взыскания долга с человека, чьи данные паспорта использовали мошенники.
По материалам сайта: www.zaimtime.ru
Фото из открытых источников.
Сумма займа
3000 - 10 000 рублей
Срок
21 - 32 дней
Ставка 0,5% в день