НБКИ: за займами в МФО пошли более «качественные» заемщики с достаточно высокими значениями Персонального кредитного рейтинга (ПКР)

   В ноябре 2020 года средний ПКР заемщика МФО составил 501 балл, что на 6 баллов выше прошлогоднего значения.

   В ноябре 2020 года среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщиков микрофинансовых организаций (МФО) составило 501 балл или на 6 баллов больше, чем годом ранее (в ноябре 2019 года – 495 баллов).

Микрофинансирование в мире

   Принято считать, что история микрофинансирования берёт своё начало в 1976 году в Бангладеше, когда профессор Мухаммед Юнус начал выдавать бедным бангладешцам небольшие ссуды с условием организации ими собственного дела (или развития семейного бизнеса). Причём, в отличие от уже сложившихся ростовщических отношений, когда людям выдавались кредиты на небольшой срок под неподъёмные проценты и крестьяне были вынуждены продавать за гроши свою продукцию тем же ростовщикам, Мухаммед Юнус давал взаймы под небольшие проценты. И процесс микрофинансирования пошел, причем весьма успешно – доля невозвращенных займов составляла лишь около 3%, что считается очень неплохим показателем.

Займы стали менее доступны

   Сильнее всего, согласно данным БКИ «Эквифакс», снизился уровень одобрения по кредитным картам: на треть, до 22%. Этот показатель упал также по потребительским продуктам и ипотеке. В крупных банках и МФО «Известиям» подтвердили ужесточение кредитной политики. В дальнейшем доля одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, отмечают эксперты. Однако, по их мнению, потенциальные риски уже заложены в текущей политике банков и заметного ужесточения требований к заемщикам не будет.

Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества

  Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Как распознать мошенника и что делать, если вас все-таки удалось обмануть?

Саморегулируемые организации возьмут на себя надзор за малыми микрофинансовыми институтами

   С января 2021 года 90% микрофинансовых институтов (небольшие микрокредитные компании (МКК) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) переходят под исключительный надзор саморегулируемых организаций (СРО).

Крупные МФО столкнулись с риском блокировки своих сайтов

Сразу несколько микрофинансовых компаний получили уведомления от Роскомнадзора о внесении их интернет-страниц в реестр запрещенных. Служба ссылается на решения суда в Оренбурге, принятные в период ограничений из-за пандемии

НБКИ: Молодежь пошла к микрофинансистам

  Доля граждан моложе 30 лет стала самой большой в структуре заемщиков микрофинансовых организаций – 31,4%.

  По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), за прошедший год в возрастной структуре заемщиков по количеству выданных микрофинансовыми институтами (МФИ) (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов) займов произошли значительные изменения. Так, в августе 2020 года доля граждан моложе 30 лет по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 4,7 процентных пункта (п.п.), став самой многочисленной в структуре заемщиков МФИ – 31,4%. При этом доля заемщиков в диапазоне 30-39 лет за год также немного выросла (+0,8 п.п.), а во всех возрастных группах граждан старше 40 лет, напротив, снизилась.

О новых способах мошенничества и стоимости клиентских данных на черном рынке

   Телефонные мошенники на фоне коронавируса повысили ставки — с похищения денег с банковских карт они переключились на депозиты граждан, где, как правило, хранится гораздо больше средств, чем составляют остатки по счету. Такая смена цели связана с тем, что результативность массовых обзвонов падает, хотя их число растет. О ситуации в сфере кибермошенничества в интервью «Известиям» рассказал первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артём Сычев. Кроме этого, он сообщил об учащении случаев обмана преступниками друг друга и поделился информацией о судьбе законопроектов для борьбы с хищением средств со счетов граждан.

Уступка долга третьим лицам - только с согласия заемщика: разъяснения регулятора

  Заемщик имеет право запретить кредитору передавать его долг третьим лицам — такая возможность должна быть включена в индивидуальные условия договора потребительского кредита или займа. Об этом говорится в информационном письме Банка России, адресованном банкам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам и сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам.

Законодательно установлен порядок признания гражданина банкротом во внесудебном порядке

  Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части внесудебного банкротства гражданина».

Мошенники играют на желании человека разбогатеть, а как именно — оставляют «за кадром»

 В период самоизоляции мошенники активизировались и при этом изменили способ вовлечения граждан в свои схемы. Теперь они предпочитают действовать через телеграм-каналы и соцсети, а в качестве «приманки» используют рекламные баннеры в интернете. О том, почему опасно заходить по ссылкам «Хочешь заработать? Жми сюда!», как уберечься от мошенников и распознать их уловки, в интервью агентству «Прайм» рассказал глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

С 1 июля 2020 года в очередной раз ужесточается регулирование для рынка микрокредитования.

   С 1 июля 2020 года в очередной раз ужесточается регулирование для рынка микрокредитования. Так, для микрокредитных компаний (МКК, небольшие микрофинансовые организации с упрощенным регулированием) устанавливается минимальный размер собственных средств в 1 млн рублей.

Как новые законы изменят жизнь россиян в июле

   В июле вырастут тарифы ЖКХ, с граждан снимается повинность по поверке электросчетчиков, все регионы смогут вводить налог для самозанятых, меняется порядок заполнения справок о доходах госслужащими, отменяется автомобильный знак «Инвалид». Как новые законы изменят жизнь россиян в следующем месяце — в обзоре «РГ».

Памятка от Роспотребнадзора по «кредитным каникулам» в период пандемии коронавируса.

 Распотребнадзор совместно с Минфином РФ разработали для потребителей финансовых услуг «займов, кредитов и тд.», памятку об условиях «кредитных каникул», предоставляемых в период пандемии коронавируса. «Кредитные каникулы» введены Федеральным законом №106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа».

Рекомендации по использованию финансовых услуг в период коронавируса

  На данный момент нестандартные ситуации способны провоцировать граждан на «спонтанные покупки». Речь идет не только о продуктах питания, предметах первой необходимости, бытовой технике и т.д. В список входят и различные финансовые продукты/услуги, например «микрозаймы».

Можно ли оформить микрозайм по копии паспорта?

Фото или скан копию паспорта иногда приходится отправлять по Интернету или оставлять в различных учреждениях. Порой, когда столь важные реквизиты попадают в чужие руки, появляется волнение: «А не используют ли мои данные в мошеннических целях?». Один из самых больших страхов — стать невольным заёмщиком микрофинансовой организации. Никто не хочет выплачивать займ, который он даже не оформлял. Мы решили разобраться, возможно ли  получение микрокредита в МФО по ксерокопии паспорта? И используют ли МФО дополнительные меры защиты, чтобы этого не допускать.

Росфинмониторинг предупреждает

Федеральная служба по финансовому мониторингу сообщила о случаях мошеннических спам-звонков от лица службы.